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银行流水核查 SOP（实缴 / 抽逃 / 资金去向）

拿到银行流水后怎么用：导出表怎么解析、逐笔怎么标、出资与抽逃怎么定性、钱最终去哪。附 WPS .et / .xls 流水解析脚本，按表头关键字定位，不靠列序猜。

银行流水抽逃出资资金去向证据

可直接导入 AI 助手的专项技能，解压即用。下载后如遇问题，请在公告页留言或直接联系我。

⌁一键安装

把下面这段提示词复制给你在用的 AI 助手（Hermes / Claude / 任意带下载与文件工具的 Agent），它自己就会下载、解压、放好，并告诉你怎么用。

请帮我安装这个技能包（银行流水核查 SOP（实缴 / 抽逃 / 资金去向））：
1. 下载 zip：https://xiaocaolaw.com/api/file/r_bank_flow_audit_sop
2. 解压，把里面的 bank-flow-audit-sop/ 目录放到你的技能目录：Hermes 助手放 ~/AppData/Local/hermes/skills/<分类>/bank-flow-audit-sop/；其他支持 skills 的助手放它们的 skills 目录
3. 装好后先读里面的 README.md，然后告诉我：这个技能能做什么、怎么调用、有哪些注意点。

详细介绍

版本 1.0 · 2026-10 · 技术方法分享，不构成法律意见

这是什么

拿到银行流水（尤其是司法调取的导出表）之后怎么用。流水不是拿来「看一眼」，是要回答三个问题：

股东的认缴出资到底到没到位
有没有抽逃出资（出资后短期内转出、转给关联方、无对价）
钱最终去了哪（能不能追到可执行财产）

这份 SOP 把「导出表怎么解析 → 逐笔怎么标 → 法律上怎么定性 → 证据怎么固定」连成一条线。

包里有什么

文件	说明
`SKILL.md`	主流程：解析、初筛、标记、定性、出报告
`references/农行JICS导出表字段.md`	导出表字段对照（表头不在第一行是常态，按关键字定位）
`references/股东出资与抽逃出资法律路径.md`	出资/抽逃的法律路径与举证要点
`references/资金去向与财产定位.md`	从流水追到可执行财产的思路
`scripts/parse_et_statement.py`	WPS `.et` / `.xls` 流水 → UTF-8 CSV，并打印每列非空率，告诉你哪列真的装着对手方名称

怎么用

uv run --with xlrd python scripts/parse_et_statement.py "流水.et" out.csv

脚本不猜列名，只看数据：导出表常出现「交易对手户名」整列为空、真正的对手方名称在别的列，非空率一打就露馅。

注意

本包只含方法、字段说明和工具脚本，不含任何真实流水、当事人信息。
流水属于敏感材料，处理时不要上传到任何在线服务；本地跑脚本即可。
定性结论（是否构成抽逃、能否追加）要结合完整卷宗，单看流水容易下错判断。